Заявление на открытие банковского корреспондентского счета (субсчета)

Для отражения расчетов одной кредитной организации с другой предназначен корреспондентский счет, или субсчет. Финансовое учреждение открывает его в подразделении Центрального или любого другого банка. Межбанковские платежи производятся на основании заключенного соглашения. Для заведения потребуется заполнить заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета).

Как выглядит бланк

В общероссийском классификаторе управленческой документации этому заявлению присвоен номер 0401027. После наименования документа указывается следующая информация:

1. Название подразделения расчетной сети, в которой происходит открытие.
2. Наименование банка, который ходатайствует о заведении.
3. Просьба о присвоении корсчета.
4. Дата и подписи уполномоченных сотрудников. Ими являются руководитель кредитной организации и главный бухгалтер.

Визирование скрепляется круглой печатью. После этого следует блок, касающийся отметок того банка, в котором происходит заведение. Указывается факт проверки сданной документации, а также разрешение, свидетельствующее о том, что корсчет может быть открыт. Со стороны этой банковской структуры также проставляются печати и подписи.

Другие сведения

На основании заявления происходит формирование корреспондентского договора. При этом, если банк заводит корсчет другого финучреждения у себя, он именуется «лоро». А те счета, которые кредитная организация открывает в других банковских структурах, относятся к «ностро». У любой организации может быть несколько счетов – как лоро, так и ностро. При этом они могут быть в разных валютах.

Кроме заявления, необходимо подготовить следующий комплект документов:

• копию лицензии, свидетельствующую о праве осуществления банковских операций;
• копии учредительных бумаг;
• письмо из ЦБ РФ о согласовании назначения управляющего и главного бухгалтера;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• два экземпляра карточки с образцами подписей уполномоченных сотрудников учреждения;
• два экземпляра карточки с оттисками используемой печати.