О дебетовой карте Сбербанка

Сбербанк является крупнейшим коммерческим финансовым учреждением РФ с большой долей государственного участия. Банку с почти 15 тысячами отделений принадлежит около 30% активов отечественного рынка и почти половина частных вкладов. Финорганизация предлагает клиентам максимальный перечень услуг и платежных инструментов. Дебетовая карта Сбербанка может отличаться условиями, но всегда предоставляет выбор дополнительных возможностей.

Что собой представляет, разновидности

Карты, позволяющие клиенту хранить только собственные средства и рассчитываться ими в торговых сетях или интернете, называются дебетовыми. В данном случае владелец не может претендовать на кредитную линию банка.

Теперь о том, что такое дебетовая карта Сбербанка. Клиентам предоставляется в общей сложности 11 видов дебетового пластика – мультивалютные, молодежные, социальные, зарплатные и другие продукты, ориентированные на широкие слои населения.

По классу эмитент может быть классическим, премиальным, мгновенной выдачи, именным или неименным. Дебетовые карты выпускаются во всех основных платежных системах, в том числе отечественной «Мир». Владелец имеет возможность подключить свою карту к интернет- и мобильному банкам и совершать платежи, не покидая квартиры. Карты MasterCard и Visa обеспечивают пользователя полным спектром возможностей платежных систем при расчетах за рубежом. Всего существует несколько наиболее востребованных вариантов:

1. «Молодежная».
2. Именная.
3. Visa Classic.
4. Gold.
5. Моментальная.
6. «Аэрофлот».

Рассмотрим их по порядку.

Карта для молодежи

«Молодежная карта», выпускаемая в платежных системах MasterCard и Visa, предназначена для клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. Это рублевая карта, которая характеризуется невысокой стоимостью обслуживания и высокими скидками в молодежных магазинах партнеров банка благодаря программе «Спасибо от Сбербанка». Позволяет рассчитываться на большинстве сайтов, а также переводить средства с помощью мобильного банка.

Удобство пользования увеличено за счет бесконтактной технологии оплаты, возможности бесплатного пополнения с помощью СМС и круглосуточного доступа к онлайн-сервису.

Именной пластик

В зависимости от основного предназначения, срока оформления и тарифа любая карта может быть именной или неименной. То есть с указанием имени и фамилии держателя на лицевой стороне или без этого.

Именная отличается более надежной защитой и увеличенными лимитами, но оформление занимает от 10 до 14 дней. Неименной пластик выдается сразу после обращения клиента.

Классическая Visa

Visa Classic дает владельцу весомое преимущество – возможность использования не только в России, но и за ее пределами благодаря мультивалютному счету. Карта выпускается на три года, а весьма приличный лимит на вывод наличных (эквивалент 150 тыс. рублей) позволяет не думать о деньгах в зарубежных поездках.

Обслуживание стоит 750 рублей в год, но клиент может пользоваться бесплатно сервисом «Сбербанком Онлайн», бонусами «Спасибо от Сбербанка» и подарками платежной системы. Пользователю доступны бесконтактные способы оплаты Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay. Пластик можно привязать к электронным кошелькам, а избранным клиентам предлагается овердрафт.

Карты Gold

Пластик премиального уровня открывает перед клиентами существенно больше возможностей. Пользователям доступны следующие продукты золотой серии:

1. «Золотая карта Visa/MsterCard». Клиент получает специальные предложения и приоритетное обслуживание платежных систем, бонусы от банка в размере 0,5% (20% за покупки у партнёров).
2. «Аэрофлот» (Visa). 1000 миль в подарок при оформлении. Полторы мили за каждые потраченные 60 руб., один доллар или евро.
3. «Подари жизнь» (Visa). Сбербанк перечисляет пожертвования тяжелобольным детям пропорционально размеру потраченных средств.

Клиент может использовать счет в долларах США, евро и рублях, а контактный центр для него работает всегда и везде. Пластик оснащен системой бесконтактной оплаты, а кэш можно снимать в любой точке мира. Карта оформляется на три года, перевыпуск выполняется бесплатно, но за обслуживание придется заплатить.

Моментальная

Пластик моментальной выдачи отличается оформлением в течение нескольких минут и бесплатным обслуживанием. Обладателем может стать любой гражданин РФ, достигший 14 лет. Momentum Visa или MasterCard выдается на руки сразу после подписания договора в офисе, а процедура занимает не более 10 минут.

Это неименная карта и возможностей у нее меньше, но она идеально подходит для большинства простых расчетно-кассовых операций. Клиент может снимать наличные, оплачивать покупки и отправлять средства с мультивалютного счета. Кроме того, карта подключается к онлайн и мобильному сервисам, а также программе «Спасибо». Доступна и услуга автоплатежа. В общем-то, это оптимальное решение для повседневного пользования.

«Аэрофлот»

Платежная карта «Аэрофлот» выпускается только в платежной системе Visa, но трех видов – Classic, Gold и Signature. Это уникальный статусный продукт, предназначенный для авиапутешественников. Его могут получить даже подростки, достигшие 14 летнего возраста. При заказе клиент сразу получает от 500 бонусных миль и выше в подарок.

Чем больше клиент расплачивается картой, тем больше бонусных миль получает. Пластик позволяет накапливать баллы и затем обменивать их на билеты «Аэрофлота» или SkyTeam. Чем выше статус карты, тем больше бонусов и акций. В остальном, она соединяет в себе все базовые достоинства платежной карты Сбербанка – трехлетний срок действия, мультивалютный счет и бонусную программу «Спасибо».

Остальные дебетовые карты

Карта Platinum Visa считается элитным предложением и отличается увеличенными в двадцать раз бонусами. Держатель может рассчитывать на скидки 10% при заказах такси на Gett и Яндекс.Такси, а также при оплате топлива на АЗС.

5% можно сэкономить при расчете в кафе и ресторане и до 1,5% – в супермаркете. За любую покупку с помощью пластика кэшбек составит 0,5%. Накопленные бонусы можно тратить онлайн на авиа- и ж/д билеты, любые отели по всему миру.

«Пенсионная карта МИР» позволяет получать пенсию, накапливать до 3,5% на остаток средств и вести активный образ жизни людям пожилого возраста, хотя оформить ее может любой россиянин с 18 лет. Пластик исключительно рублевый, годовое обслуживание бесплатное, как и первые два месяца пользования мобильным банком (далее – 30 рублей/мес.). Карта защищена чипом, действует три года и подключается к программе «Спасибо».

Похожим продуктом является карта MasterCard «Активный возраст». Отличается полноценным функционалом оплаты через интернет, возможностью расчета за рубежом, специальными предложениями на путешествия, бесплатным доступом к видеокурсам. Срок действия этой карты увеличен до 5 лет.

На карту Visa и MasterCard можно установить транспортное приложение «Тройка». Также в Сбербанке можно заказать молодежные и классические карты с индивидуальным дизайном, доплатив 500 рублей.

Оформление

Запрос на оформление дебетовой карты Сбербанка возможно сделать:

1. В отделении.
2. На сайте.

В первом случае нужно посетить ближайший офис с паспортом и подать соответствующее заявление. В некоторых случаях клиент может получить пластик курьерской доставкой. Услуга платная – 300 рублей. Заявку легче подать онлайн.

Онлайн-заказ

Клиентам банка доступное современное дистанционное обслуживание. Чтобы оформить онлайн-заявку на дебетовую карту Сбербанка, необходимо:

1. Зайти на официальный сайт Сбербанка.
2. Выбрать подходящий продукт и нажать на кнопку «Заказать онлайн».
3. Заполнить форму заявки. Всего нужно сделать три шага: указать персональные данные (паспортные), номер телефона и адрес электронной почты и нажать «Далее».
4. Внести паспортные данные и выбрать место доставки (получения) карты.
5. Дождаться СМС о готовности карты.
6. Забрать пластик в отделении, предварительно подписав договор, и получить четырехзначный PIN-код.

Как долго ждать

Итак, мы ответили на вопрос, можно ли заказать дебетовую карту Сбербанка онлайн. Время изготовления пластика зависит от вида и уровня выпуска – может потребоваться 1-2 недели, а с индивидуальным дизайном – вдвое больше времени. На практике сроки растягиваются до 45 дней.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания платежных карт варьируется от разновидности. Например, за обслуживание моментальных и пенсионных карт ничего платить не придется. За «Молодежную» необходимо отдать минимум – всего150 рублей в год. «Классика» обойдется в 750 руб. в первый год, а далее – в 450 рублей.

Чем выше статус, тем больше стоит обслуживание. За обслуживание золотых карт необходимо платить 3 тыс. рублей, а платиновых – 4 900 руб./год.

Карта «Подари жизнь» в первый год обходится в 1000, а далее – в 450 рублей (серии Gold – 4 тыс. руб. в первый год, далее – 3 тыс. рублей). А за «Аэрофлот» придется заплатить в первый год 900, а далее – 600 рублей ежегодно (Gold – 3500 рублей, Premium – 12 тыс. рублей в год).

Использование

Дебетовая карта предназначена для оплаты товаров и услуг. Она может служить инструментом накопления средств и пригодна для начисления заработной платы, стипендий, пособий и пенсий. Ее можно использовать для операций через кассы, терминалы и интернет. А пластик с технологией payWave позволяет совершать операции на сумму до 1 тыс. рублей простым прикосновением к считывающему устройству без ввода PIN-кода.

Как активировать карту

Мало открыть дебетовую карту Сбербанка, ее нужно активировать. Через день после получения процесс совершается автоматически. Чтобы активировать платежный инструмент уже в день выдачи, можно воспользоваться банкоматом – просто вставить в слот, ввести PIN-код и запросить баланс.

Перевод на платежную карту

Перевести деньги на дебетовый пластик возможно несколькими способами:

1. Через кассу. Между своими картами и на карту другого клиента в пределах города – бесплатно, а вне пределов – с комиссией 1,5% (минимум 30 и максимум 1000 руб.).
2. С помощью терминала.
3. При помощи мобильного или онлайн-банкинга. На свою и карту клиента банка в пределах одного города – без оплаты. На чужую дебетовую карту за пределами города комиссия составит 1% (максимум 1000 руб.).

Чтобы воспользоваться сервисом «Сбербанк Онлайн», необходимы логин и пароль. Первый можно запросить в отделении банка или в контактцентре (телефон имеется на сайте). Одноразовый пароль можно получить в банкомате, а потом изменить его после авторизации.

Транзакция производится в разделе платежей и переводов. Для перевода средств на карту Сбербанка следует выбрать соответствующий пункт. При переводе между дебетовыми картами Сбербанка необходим подраздел «Перевод между своими». В открывшуюся форму нужно внести:

• номер карты (выбрать из предлагаемого списка) получателя.
• сумму;
• номер карты, с которой списываются деньги.

Затем надо проверить правильность ввода данных и нажать кнопку оплаты. На телефон, указанный при регистрации, придет СМС с кодом подтверждения, после ввода которого операция завершится. Между своими картами перевод происходит мгновенно. В отделении Сбербанка лимитов нет. Отменить перевод невозможно.

Эту же операцию можно выполнить с помощью номера телефона получателя, если сотовый подключен к пластику. В таком случае заполняется соответствующая графа без указания карты. При использовании сайта другого банка придется вводить реквизиты Сбербанка.

Перевод с кредитной на дебетовую карту с помощью СМС в Сбербанке не предусмотрен. Способ доступен, только если средства перечисляются с дебетовой и при условии активации услуги «Мобильный банк». Для этого нужно просто отправить на номер 900 сообщение с указанием суммы.

Если средства переводятся на карту другого клиента банка, СМС должно быть следующего содержания: слово «ПЕРЕВОД», номер карты (телефона) получателя, сумма в цифрах и четыре последние цифры карты отправителя. Доступно до 10 операций в день на общую сумму, не более 8 тыс. рублей. При использовании сохраненного шаблона лимитов нет.

Как закрыть карту Сбербанка

И, наконец, о том, как закрыть дебетовую карту Сбербанка. Для этого нужно обратиться в банк с заявлением о закрытии счета. Бланк выдадут в отделении и даже помогут заполнить, а пластик придется сдать.

Процедура довольно длительная. Сначала карту просто заблокируют, а сам счет банк аннулирует только через месяц-полтора. Кстати, иногда клиенту требуется временно заблокировать действующую карту.

О минусах

Отдельные дебетовые карты Сбербанка вызывают претензии клиентов по следующим причинам:

• сравнительно высокая стоимость обслуживания;
• низкие суточные лимиты на вывод средств;
• необходимость письменного обращения для блокировки;
• относительно низкий уровень защиты.

И главное – большинство продуктов не предусматривает начисления процентов на остаток, поэтому получить доход с карточного счета не удастся.

Как узнать номер счета карты Сбербанка: Видео