Главная » Банки России » Сбербанк » Предложения Сбербанка для малого бизнеса

Предложения Сбербанка для малого бизнеса

Являясь крупнейшим финансовым учреждением, Сбербанк малому бизнесу России уделяет серьёзно внимание. Специально для этой категории клиентов была разработана отдельная линейка банковских продуктов с учётом всех важных моментов обслуживания современных предпринимателей — от открытия расчётного счёта до страхования бизнеса и некоторых других непрофильных услуг.Использование приложений Сбербанка

Кредитные программы

В процессе деятельности у любого современного предприятия рано или поздно возникает потребность в заёмных средствах. Они могут понадобиться на закупку сырья или оборудования, ремонт помещений или расширение бизнеса. ПАО «Сбербанк России» для малого бизнеса предлагает несколько кредитных программ различного назначения.

Кредиты на любые цели

В зависимости от рода деятельности у каждого предприятия существуют свои задачи и планы, на решение которых не всегда хватает собственных средств. Выйти из затруднительной ситуации помогут нецелевые кредиты с быстрым оформлением. Воспользоваться ими могут все ИП и малые предприятия с годовой выручкой до 60 млн рублей.

Наименование кредитаМаксимальный срокСтавка, %Лимит, руб.Обеспечение
«Доверие»до 3 лет173 млн Без залога
«Бизнес-доверие»до 4 лет14.523 млн
«Экспресс под залог»от 6 месяцев до 3 лет16 - 19300 тыс. - 5 млн Под залог недвижимости или оборудования

Пополнение оборотных средств

Кредиты на пополнение оборотных средств помогут оперативно пополнить расчётный счёт и своевременно исполнить обязательства перед партнёрами. Заёмные средства можно использовать на следующие цели:

  • приобретение сырья и материалов для производства;
  • пополнение складов товарными запасами;
  • покрытие текущих расходов;
  • гарантийные взносы для участия в тендерах;
  • погашение имеющейся задолженности перед другими финансовыми учреждениями.

Получить кредит на пополнение оборотных средств могут ИП и юридические лица с годовой выручкой до 400 млн рублей.

Наименование кредитаМаксимальный срокСтавка, %Лимит, руб.Обеспечение
«Бизнес-Оборот»до 4 лет11.8от 150 тыс. Залог имущества или гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
«Экспресс-овердрафт»до 1 года15.52 млн Поручительство собственника бизнеса для ООО. Для ИП не требуется
«Бизнес-Овердрафт»до 1 года12.7317 млн Поручительство собственников бизнеса или юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком

Закупка транспортных средств, недвижимости и оборудования

Наименование кредитаМаксимальный срок, летСтавка, %Лимит, тыс. руб.Обеспечение
«Бизнес-Актив»до 8 12.2от 150 Залог приобретаемого оборудования, транспорта, недвижимости или гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства». Поручительство собственников бизнеса или юридических лиц.
«Бизнес-Авто»до 9 12.1от 150
«Бизнес-Недвижимость»до 11 11.8от 150
«Бизнес-Инвест»до 11 11.8от 150

Банковская гарантия

Под термином банковская гарантия подразумевается письменное обязательство финансового учреждения о выплате компенсации заказчику в случае неисполнения обязательств по контракту. Продукт «Бизнес-Гарантия» – это помощь Сбербанка малому бизнесу в следующих ситуациях:

  • предоставление финансовых гарантий своим партнёрам без имущественного обеспечения в сумме до 4 млн руб.;
  • возможность предоставления тендерных гарантий до 8 млн руб.
Условия предоставления продукта «Бизнес-Гарантия»
Срокот 1 месяца до 3 лет
Комиссия за предоставление гарантииот 2,66%, но:
●        от 27 тыс. руб. — под залог имущества;
●        от 17 тыс. руб. — под поручительство;
●        от 20 тыс. руб. — без поручительства и залога
Ставка при наступлении гарантийных обстоятельствот 11,73%
Виды банковских гарантийВыполнение обязательств по государственным, муниципальным и иным договорам
Тендерная и таможенная гарантия
Возврат авансового платежа по контракту
Гарантия в пользу ФНС России
Финансовая гарантия
Минимальная суммаот 50 тыс. руб.
ОбеспечениеПоручительство физических и юридических лиц
Движимое и недвижимое имущество
гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Страховка залогового имуществаНе требуется, за исключением случаев залога сельскохозяйственных животных
Предназначение банковской гарантии СбербанкаИндивидуальные предприниматели и юридические лица, сумма годовой выручки которых не достигает 400 млн руб.

Банковское обслуживание ИП и юридических лиц

Обслуживание любого бизнеса в Сбербанке начинается с заключения договора РКО и регистрации расчётного счёта. Без этих двух составляющих трудно представить деятельность предприятия в любой сфере. Действующий расчётный счёт открывает доступ ко всем остальным продуктам банка для малого и среднего бизнеса, в том числе к услуге интернет-банк для малого бизнеса и ИП. В каждом региональном отделении Сбербанка предусмотрены свои тарифы РКО. Для того чтобы узнать стоимость обслуживания в своём регионе зайдите в раздел “Расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП” и в графе «Перечень всех тарифов» укажите свой город.

Узнать тариф

Пакеты услуг для бизнеса

Предлагаемые Сбербанком пакеты предполагают оказание самых востребованных услуг РКО по фиксированной цене, что позволяет снизить ежемесячные расходы на банковское обслуживание. При подключении любого пакета услуг Сбербанк предоставляет годовой доступ к онлайн-обучению в Школе бизнеса. Программа состоит из 165 курсов по управлению коммерческим предприятием, увеличению продаж, эффективному освоению новых рынков сбыта и привлечению новых клиентов.

Пакет «Лёгкий старт» для начинающих предпринимателей

УслугаСтоимость
Открытие расчётного счётаБесплатно
Обслуживание рублёвого счёта и использование интернет-банка « Сбербанк Онлайн» малому бизнесу и ИПБесплатно
Платежи в пользу юридических лиц, имеющих расчётный счёт в СбербанкеБесплатно
Три оплаты в месяц в пользу юридических лиц, имеющих расчётный счёт в сторонних банкахБесплатно (при превышении лимита каждая операция стоит 100 руб.)
Стоимость обслуживания бизнес-карты за первый годБесплатно
Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт через банкоматы и терминалы0,15%
Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт через операционные кассы Сбербанка1,00%
Получение наличности по бизнес-карте через банкоматы3,00%
Получение наличности по бизнес-карте через операционные кассы Сбербанка5,00%

Базовые пакеты услуг для ИП и малого бизнеса

Услуга«Минимальный+»«Базис+»«Актив+»
Дистанционное обслуживание через «Сбербанк Бизнес Онлайн»Бесплатно
Количество бесплатных платёжных операций в течение месяца5 шт.20 шт.50 шт.
Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт без комиссии30 тыс. рублей100 тыс. рублей100 тыс. рублей
Получение наличных средств без комиссииНе предусмотрено
Предоставление электронных справок и выписок по расчётному счётуБез ограничений
Переводы на банковские картыНе предусмотрены

Продолжение таблицы

Услуга«Оптима+»«Зартплатный»«Торговый+»
Дистанционное обслуживание через «Сбербанк Бизнес Онлайн»Бесплатно
Количество бесплатных платёжных операций в течение месяца100 шт.30 шт.10 шт.
Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт без комиссииНе предусмотрено100 тыс. руб.
Получение наличных средств без комиссииНе предусмотрено200 тыс. руб.Не предусмотрено
Предоставление электронных справок и выписок по расчётному счётуБесплатно
Переводы на банковские картыНе предусмотреноБез ограниченийНе предусмотрено

Банковское обслуживание через интернет

Дистанционное обслуживание и минимизация визитов в офис обслуживания для современного бизнеса имеет очень важное значение. В Сбербанке удалённый доступ клиента к своим счетам и проведение онлайн-операций осуществляется через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подключиться к ней могут индивидуальные предприниматели или юридические лица, имеющие расчётный счёт в Сбербанке. Для этого необходимо заполнить соответствующее заявление и заключить договор. Доступ к дистанционному обслуживанию предоставляется бесплатно, но стоимость проводимых через интернет операций будет взиматься по тарифам РКО.

Зарплатные и бизнес-карты

Выдача заработной платы сотрудникам предприятий осталась в прошлом. Намного эффективнее и экономичнее перечислять зарплату на банковские карты. Через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» для малого бизнеса можно заказать зарплатную карту для любого своего сотрудника без посещения офиса обслуживания.

Перечисление денег для всего персонала осуществляется одной платёжкой. Для этого бухгалтерия предприятия должна заполнить зарплатную ведомость с указанием суммы для каждого работника и передать ее в банк. Распределение общей суммы по картам сотрудников возьмёт на себя банк.

Через личный кабинет в системе SBBOL «Сбербанк Бизнес Онлайн» также можно заказать бизнес-карты для подотчётных сотрудников своего предприятия. При этом бухгалтерии уже не придётся выдавать наличные средства для поездок в командировку или для приобретения товаров на хозяйственные нужды. Имея на руках бизнес-карту, сотрудник самостоятельно может снять наличные средства в банкоматах или оплатить товары/услуги безналичным путём, а потом представить подробный отчёт в бухгалтерию.

Торговый эквайринг

Согласно требованиям действующего законодательства России, каждое торговое предприятие должно создать у себя условия для приёма платежей по банковским картам. Это можно осуществить только при подключении услуги эквайринга, которая позволит также обеспечить безопасность выручки и сократить расходы на инкассацию. Имея собственный процессинговый центр и высококвалифицированных IT-специалистов, Сбербанк может предоставить торговый эквайринг на высоком уровне по оптимальной стоимости.

Услуги по инкассации

Сбербанк оказывает инкассаторские услуги по следующим основным направлениям:

  • доставка денежной наличности с торговых точек в офис банка с зачислением на расчётный счёт предприятия на следующий рабочий день;
  • перевозка наличных средств предприятия по заранее оговорённому маршруту;
  • доставка разменной монеты в магазины клиентов;
  • обслуживание платёжных терминалов, паркоматов, электронных кассиров и других устройств для приёма наличных денег.

Тариф на инкассацию устанавливается индивидуально для каждого клиента. Кроме основных услуг, сотрудники по инкассации занимаются перевозкой важных документов клиента, драгоценностей и доставкой ценных бумаг Сбербанка.

Депозитарий Сбербанка

Депозитарное обслуживание, несмотря на схожее название, ничем не связан с банковскими депозитами. В случае с депозитариями на хранение банк принимает не денежные средства клиента, а его ценные бумаги. Данной услугой могут пользоваться индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции на фондовом рынке по покупке и продаже акций или других ценных бумаг.

Депозитарное обслуживание в Сбербанке состоит из следующих видов услуг:

  • открытие счетов депо для размещения российских и иностранных активов;
  • хранение и учёт неэмиссионных бумаг;
  • проведение операций по продаже и покупке ценных бумаг;
  • оформление и учёт залоговых операций с ценными бумагами.

Обслуживание производится с использованием специальной информационной автоматизированной системы «Депозитарий», которая отвечает всем требованиям по депозитарному учёту согласно российскому законодательству и обладает надёжной защитой.Сбербанк Бизнес Онлайн

Страховые услуги

Несмотря на существование дочерней компании «Сбербанк Страхование», предоставлением страховых услуг непосредственно для бизнеса занимается сам Сбербанк. Всего по этому направлению предусмотрены пять программ:

  • Комплексное страхование «Стабильный бизнес» – возмещение ущерба любому имуществу организации или ИП, причинённого вследствие пожара, взрыва, природных явлений, стихийных бедствий, механических повреждений зданий или оборудования, незаконных действий посторонних лиц, падения летательных аппаратов и технологических аварий. По этой программе предусмотрена франшиза (невозмещаемая сумма ущерба) 5 000 рублей.
  • Страхование легкового и грузового автотранспорта от угона или повреждения.
  • Страхование жизни и здоровья сотрудников предприятия.
  • Оформление полисов на страхование объектов недвижимости предпринимателя, в том числе строящихся, и земельных участков.
  • Страховка денежных средств на счёте бизнес-карты – до 1 млн рублей.

Услуги дочерних компаний

Для создания благоприятных условий для своего бизнеса вы можете воспользоваться услугами ещё и дочерних учреждений Сбербанка, о надёжности которых свидетельствует их принадлежность лидеру российского банковского сектора.

Лизинговые услуги

При приобретении транспортных средств и спецтехники для ведения предпринимательской деятельности альтернативой кредитам является лизинг, предполагающий передачу имущества в аренду с последующим постепенным выкупом. В этом направлении работает дочерняя компания «Сбербанк Лизинг», предоставляющая лизинговые услуги на приобретение транспорта для ИП и коммерческих организаций. Она предлагает выгодные программы, разработанные совместно с крупнейшими производителями транспортных средств.

ПрограммаАвансовый платёж, %Лимит финансирования, млн руб.Срок договора, месяцев
Лизинг легкового автомобильного транспортаот 10до 2412 — 37
Лизинг коммерческого автомобильного транспортаот 15до 2412 — 37
Лизинг грузового автомобильного транспортаот 15/20до 2412 — 37
Лизинг спецтехникиот 25до 2421 — 56

НПФ Сбербанк

С 2014 года государство отменило обязательную уплату взносов работодателями в накопительную часть будущей пенсии сотрудников. Однако, воспользовавшись услугами НПФ Сбербанка, каждое предприятие по собственной инициативе может позаботится о будущем своих работников, приняв участие в корпоративных программах фонда. Это позволит пользоваться налоговыми льготами и стимулировать персонал компании к долгосрочному и продуктивному сотрудничеству.

Доверительное управление активами

Спекулятивные операции на фондовом рынке — это высокодоходный, но в то же время очень рискованный вид деятельности. Нехватка необходимых знаний и опыта не являются причиной для отказа от солидного дополнительного дохода для предприятия. В этом направлении вам поможет компания АО «Сбербанк Управление Активами», начавшая свою деятельность в 1998 году.

Приняв решение о предоставлении своих капиталов под доверительное управление этой компании, нужно выбрать одну из программ инвестирования, каждая из которых имеет свой уровень доходности и риска. В отличие от банковских вкладов, доверительное управление не имеет фиксированного значения доходности. Высокие показатели определённой стратегии за прошлый период не гарантируют получение аналогичной прибыли в будущем. Под доверительное управление желательно отдавать свободные средства, которые не планируется использовать на важные для бизнеса цели.

Брокерское обслуживание

Корпоративные клиенты, предпочитающие самостоятельно принимать решения при совершении сделок на фондовом или валютном рынке, наверняка оценят возможности брокерского обслуживания в Сбербанке. Все операции совершаются через интернет с помощью специальной программы Quick, которая устанавливается на компьютер клиента.

Всем, кто заключил договор на брокерское обслуживание, Сбербанк предоставляет возможность совершать спекулятивные долгосрочные и краткосрочные сделки на следующих торговых площадках:

  • Московская биржа — акции различных компаний, государственные и корпоративные облигации.
  • Срочный рынок — опционы и фьючерсные контракты.
  • Внебиржевой рынок — депозитарные расписки, акции зарубежных инвестиционных фондов и еврооблигации.

Банковские депозиты

Размещение свободных средств предприятия на банковские депозиты позволяет получить гарантированный доход и защитить свои финансы от влияния инфляции. Сбербанк предоставляет онлайн-услуги для малого бизнеса и ИП по открытию пополняемых, отзываемых и классических депозитов сроком от одного месяца. Процентная ставка устанавливается индивидуально для каждого клиента. Разместить корпоративные денежные средства на депозиты можно через личный кабинет в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».Ведение бизнеса

Сервисы для помощи бизнесу

Кроме стандартных банковских продуктов и услуг, Сбербанк предлагает возможность воспользоваться непрофильными для него сервисами, которые позволяют предпринимателям оптимизировать ведение бухгалтерии, отчётности, организацию логистики и решить некоторые другие задачи:

  1. Сайт для бизнеса — быстрое создание веб-ресурса для вашей компании или интернет-магазина специалистами партнёра банка 1С-UMI по выгодным тарифам.
  2. Содействие в продвижении бизнеса — готовые решения для проведения рекламных компаний в популярных социальных сетях, а также на площадках «Яндекс.Директ» и Google AdWords.
  3. Помощь в ведении бухгалтерии малого предприятия.
  4. Быстрое выставление счёта клиенту через сайт Сбербанка.
  5. Программные продукты Microsoft Office со скидкой 15%.
  6. Онлайн-сервис E-invoicing для проверки надёжности контрагентов, обмена электронными документами с другими юридическими лицами и контролирующими органами.
  7. Онлайн-касса «Эвотор», подключаемая к эквайрингу Сбербанка.
  8. Система «Моя торговля» для контроля процесса торговли, работы кассиров и складских остатков.

Приложение «Ежедневник руководителя»

Мобильное приложение «Ежедневник руководителя» для планшетных ПК iPad — это приятный подарок для предпринимателей, решивших обслуживаться в Сбербанке. Программу необходимо скачать из официального магазина Itunes, и в дальнейшем она заменит вам громоздкий ежедневник и визитницу. Основные функции приложения:

  • распознавание визиток по фотографии;
  • создание, перенос и перепланировка задач;
  • рассылка уведомлений;
  • добавление контактов к созданным задачам;
  • запись текста под диктовку;
  • привязка изображений к текстам.

Вход в систему Сбербанк Бизнес Онлайн: Видео


Видео по теме:

Стать автором
Стать экспертом

Поделитесь материалом в соц сетях:

Ваш комментарий:

*

*

закрыть рекламу x
закрыть рекламу x
закрыть рекламу x
закрыть рекламу x
закрыть рекламу x
закрыть рекламу x

Задать вопрос